Підприємцю-початківцю складно організувати свою справу, оскільки для старту навіть малого бізнесу потрібні суттєві фінансові вливання. Де взяти ці гроші? Найшвидшим і найрозумнішим способом є залучення інвестора – людини, яка внесе свій капітал в обмін на частину прибутку чи акцій. Інвестор може стати партнером компанії, нерідко – і помічником у розвитку, адже він не менший за власника зацікавлений у тому, щоб бізнес приносив дохід.
Де бізнесменові взяти гроші на розвиток своєї справи?
Поки бізнес почне приносити дохід, мине жоден день – весь цей час підприємець витрачає кошти на оренду, оформлення документів, виплату заробітної плати, закупівлю обладнання, витратних матеріалів, продукції та на інші цілі. Взяти стартовий капітал можна з кількох джерел:
- Особисті заощадження – довгий, але найнадійніший спосіб, у якому потрібно щомісяця відкладати частину доходів;
- Кредит у банку – гроші на відкриття своєї справи надають неохоче, вимагаючи заставу, тому найчастіше підприємці беруть споживчі позички, але сума тут обмежена;
- Позика грошей у борг у родичів - спосіб хороший, якщо ви маєте заможну близьку людину, готову позичити велику суму;
- Пошук інвестора – приватної особи, компанії, об'єднання людей, це можуть бути і бізнес-ангели – фахівці з інвестицій у підприємців-початківців;
- Пошук партнера – у цьому випадку бізнес доведеться ділити пропорційно до суми вливань, краще шукати фінансово грамотну людину, а не новачка;
- Запуск суміжної справи - наприклад, якщо ви хочете відкрити сервіс обслуговування авто, можна почати з шиномонтажу, а коли з'явиться прибуток і досвід - розширити свою справу;
- Отримання субсидії від держави – надається центром зайнятості, районною адміністрацією, відділом підтримки бізнесу, але сума вливань невелика, потрібна здача звітності;
- Краудфандинг – збір коштів через спеціальний майданчик від простих людей, але для цього потрібно запропонувати незвичайну бізнес-ідею, зацікавити аудиторію, провести рекламну кампанію.
Експерти та досвідчені бізнесмени впевнені: брати гроші у борг або вдаватися до кредиту – не найкраща ідея для підприємця. Найкраще використовувати свої накопичення або залучати інвесторів, уклавши з ними договір співпраці.
Покрокова інструкція, як залучити інвестора?
Підприємці-новачки не розуміють, як знайти інвестора для малого бізнесу з нуля? Щоб залучити капітал для розвитку своєї справи, необхідно скласти продуманий бізнес-план, вибрати зручну форму співробітництва, знайти професіоналів, провести переговори та укласти договір співробітництва.
Як підготувати бізнес-проект?
Бізнес-план – це візитна карткапідприємця, саме цей проект вивчатимуть потенційні інвестори, оцінюючи привабливість фінансових вливань. Врахуйте, що інвестора не цікавить, наскільки оригінальною є ідея, які перспективи обіцяє особисто вам, він хоче знати, який прибуток зможе отримати. Бізнес-проект повинен містити:
- коротке та докладний описідеї, плану щодо її реалізації;
- розрахунок стартового капіталу;
- аналіз реальної вигоди для інвестора – також із розрахунками та обґрунтованими висновками;
- період окупності, протягом якого буде отримано дохід;
- перспективи інвестування
Якщо бізнес-план складає новачок, він може допустити типові помилкичерез недосвідченість, що відлякає інвесторів, іноді для підготовки документів краще запросити фахівців або попросити допомоги у знайомих бізнесменів.
Як вибрати відповідну форму співпраці?
Форму співробітництва вибирає бізнесмен спільно з інвестором, але попередньо варто підрахувати вигоду від кожної моделі, визначити найефективніший спосіб взаємодії. Інвестор може отримувати дохід кількома способами:
- відсоток від внесеної суми, як за кредитування;
- частина прибутку під час реалізації ідеї;
- частка у бізнесі – буде потрібно переоформлення прав власності;
- готова продукція чи послуги – актуально для інвесторів, зайнятих у суміжній галузі, наприклад, якщо бізнесмен відкриває фірму з доставки моторних масел, а інвестор має власний магазин автозапчастин.
У процесі переговорів інвестор може наполягти на іншій схемі співробітництва, найчастіше підприємцю вигідніше піти на поступки, ніж втратити можливість отримання грошових коштів.
Як звернутися за допомогою до досвідчених бізнесменів?
Самостійно розвивати свою справу та шукати інвесторів, не маючи досвіду, важко. Краще попросити допомоги в інших бізнесменів, які нададуть допомогу, якщо надалі між вами можлива співпраця на вигідних умовах. До кого звернутись? Наприклад:
- якщо ви випускаєте продукти – до власників магазинів;
- плануєте здійснювати перевезення – до бізнесменів, які здають авто в оренду або потребують регулярної доставки вантажів;
- хочете відкрити квітковий кіоск – до постачальників кольорів;
- збираєтеся реалізовувати фермерські продукти – до власників ЛПГ.
Досвідчені бізнесмени проконсультують про наявність підводного каміння, особливостей обраної галузі, допоможуть щільніше вивчити це питання та підготувати розгорнутий бізнес-проект.
Як провести переговори?
Перша зустріч із інвестором – це завжди презентація проекту, представлення бізнес-плану та висвітлення основних питань, які можуть виникнути. До зустрічі потрібно ретельно підготуватись, щоб інвестор зрозумів кілька моментів:
- ви маєте фінансову грамотність;
- чудово володієте темою;
- пропонуєте свіжу та цікаву ідею;
- інвестор зможе вигідно вкласти кошти;
- немає сумнівів у чесності бізнесмена та реальності проекту;
- які існують ризики у цій галузі.
Під час переговорів потрібно наголошувати не на тому, наскільки новим буде бізнес, а описати вигоди від вкладення коштів.
Як укласти договір співпраці з інвестором?
Коли інвестора знайдено, проект презентовано, отримано згоду, залишається лише підготувати угоду про інвестування капіталу. У цьому питанні краще залучити юриста та перевірити, щоб у документі були зазначені:
- терміни вкладання грошей;
- спосіб виплат;
- сума, яку вносить інвестор;
- Права та обов'язки сторін;
- порядок дій у разі порушень.
Отримані від інвестора гроші мають бути використані лише на розвиток бізнесу – це прямо вказується у договорі.
Як зацікавити інвесторів бізнес-планом?
- зібрати інформацію про інвестора, виключивши можливі непорозуміння;
- ретельно підрахувати обсяг інвестицій, які потрібні;
- не затягувати терміни реалізації проекту;
- описати конкретні цілі;
- проаналізувати ринок, конкурентів, ситуацію у галузі, щоб інвестор розумів, що ви добре пропрацювали цю тему;
- не приховувати важливу інформацію та факти від інвестора.
Звичайно, бізнесменові хочеться представити свій проект у найвигіднішому світлі, тому дані часто прикрашаються, а розрахунки виявляються надмірно оптимістичними. Досвідчений інвестор обов'язково запитає про долю проекту за негативного розвитку подій, необхідно бути готовим до цього питання.
Знайти інвестора не так просто, адже кількість бізнес-проектів, що створюються щодня, тільки зростає, а рівень конкуренції за залучені кошти збільшується. Щоб знайти інвестора, потрібно грамотно підійти до пошуків, дотримуючись порад:
- Починайте пошук максимально рано, оскільки цей процес може тривати кілька місяців. Шукати інвестора потрібно вже тоді, коли ви розрахували перспективи бізнесу, оцінили вигоду від реалізації ідеї. Основна помилка новачків: вони використовують свої кошти для розвитку, а коли капітал закінчується, справа йде на спад, починають шукати вливання з боку, але такий проект для інвесторів найчастіше виявляється нецікавим;
- Звертайтеся до того, хто може допомогти. Якщо інвестор великий, йти до нього, пропонуючи вкластися в малий бізнес, не варто, якщо це невелика компанія, то для інвестування в неї просто не буде достатнього обсягу капіталу;
- Називайте конкретну суму, яка потрібна - не варто вказувати діапазон, наприклад, від 500 до 900 тис. руб., Число має бути точним, а розкид - мінімальним.
Досвідчений інвестор знає, що краще вкладатися в проекти зі збалансованим доходом і ризиком. Цілі підприємця мають бути конкретними, а сама ідея – актуальною, що дозволяє отримати прибуток надалі.
Як знайти інвестора – огляд спеціалізованих майданчиків
У період розвитку інтернету пошук інвесторів неможливо уявити без використання дистанційних технологій. Для цієї мети працюють спеціальні майданчики, де можуть зустрітися і домовитися бізнесмени з потенційними інвесторами. У Росії популярністю користуються такі платформи, як:
- Boomstarter – краудфандингова платформа, орієнтована на залучення фінансів для реалізації креативних проектів;
- Planeta.ru – дозволяє знайти інвестора та реалізувати соціально значущі, творчі ідеї, на порталі зареєстровано близько 800 тис. осіб;
- Nachinanie.ru – майданчик для колективного фінансування проектів – релігійних, освітніх, соціально значимих;
- Eastwestgroup – тут послуги пошуку інвесторів платні, зате оцінка бізнес-проекту здійснюється безоплатно, компанія професійно займається залученням інвестицій понад 10 років;
- Start2Up – дошка оголошень для інвесторів та підприємців-початківців, популярністю користуються проекти у сфері інтернету, освіти, мистецтва, культури.
Знайти інвестора для розвитку свого бізнесу – непросте, але посильне завдання за грамотного підходу. Головне – запропонувати актуальну ідею, скласти продуманий бізнес-план, розрахувати вигоди від вкладень. Потенційного інвестора зацікавить чесний проект із невисокими ризиками, достатнім обсягом доходів у процесі реалізації, а також – з фінансово грамотним власником.
У цьому розділі відображаються запити потенційних інвесторів, які розглядають можливість участі в інвестиційному проектібіля Московської області.
Ви можете зайнятися пошуком інвестиційних проектів, розмістивши у вільній формі відповідний запит у нашій базі інвестиційних проектів.
Підприємці, які готові запропонувати свій інвестиційний проект для розгляду, зможуть знайти Ваш запит за ключовими словами.
Ви також можете ознайомитись із уже пропонованими до реалізації інвестиційними проектами у Московській області, перейшовши до розділу «Пропоную інвестиційний проект».
Сортування за датою за ціною
Ми знаємо, як залучити інвестиції у ваші проекти.
Ми допомагаємо нашим клієнтам вирішувати найнагальніші фінансові питання, пов'язані з фінансуванням будь-яких бізнес-проектів Не соромтеся вступати в контакт, якщо вам не вистачає фінансових ресурсів для реалізації ваших проектів. Віддана команда готова надати інвестиційні рішення, пов'язуючи вас із потенційними інвесторами.
Тільки WhatsApp: + 7-926-745-72-17
https://investconnect.populiser.com
Інвестиційний капітал доступний для проектів реального сектору економіки та торгівлі (експорт-імпорт), суспільно значимих ініціатив у галузі екології та охорони здоров'я, культури, освіти, туризму.
Маємо надійні зв'язки із зарубіжними фінансовими організаціями, зацікавленими у проектах на території Російської Федераціїта країн СНД, що надають капітал на вигідних умовах за спрощеною процедурою як у вигляді інвестиційної позики, так і у формі створення спільних підприємств з пайовою участю фінансового партнера до 100% вартості проекту.
Капітал надається за ставкою, що не перевищує світових показників (3-4% річних), з мораторієм на період освоєння інвестиційного капіталу (до 3-х років).
Строки організації фінансування, залежно від ступеня готовності проектної документації, 1,5-2 місяці.
Прямі контакти з особами, які приймають рішення про надання капіталу, скорочують термін документообігу та мінімізують ризики відмови у фінансуванні.
Ми забезпечуємо супровід проекту на всіх етапах угоди, від розміщення заявки на фінансування проекту до організації та проведення робочої зустрічі щодо підписання інвестиційного контракту.
Заявки на надання послуг приймаються від нових (створених під проект) чи діючих компаній, які мають об'єктивні підстави для отримання інвестиційного капіталу, що мають в своєму розпорядженні реалістичними планамиза реалізацією проекту, що володіють початковим капіталом на покриття витрат організаційного періоду, не менше USD/EUR 50-70 000.
Запитання та пропозиції надсилайте на адресу ел.пошти: [email protected], для переговорів skype: a.rishad1, моб.тел., WhatsApp, Viber + 79273369267
Для бізнесу, що існує понад 2 роки і має стабільні обороти, пропонуємо позики від приватних інвесторів через інвестиційні платформи. Терміни позик – до 12 місяців, орієнтовна ставка, з урахуванням комісії платформ – 32-35% на рік. Сума позики можна порівняти з місячним оборотом (до 10 млн. руб), при заставі обладнання сума може бути збільшена. Для середнього бізнесу беззаставні позики можуть оформлюватись через факторинг, овердрафт, облігаційні позики (суми обмежені лише фінансовими можливостями вашої компанії). Працюємо по всій Росії, крім Кавказу, Криму та Далекого Сходу.
Масштабна модернізація виробництва, розвиток АПК(свинокомплекси, птахофабрики, комплекси ВРХ, УЗВ), отримати новітнє обладнання та технології XXI століття, розширити потужності, придбати техніку, побудувати багатоповерхові будинки, нові цехи чи цілі заводи «під ключ» (від 5 млн. євро) ).
Як основна застава за кредитом може розглядатися сам інвестиційний проект.
Працюємо на території Росії та СНД (крім України).
Інвестиції та позики в проекти реального сектору
Розглядаємо проекти із реального сектору: виробництво, енергетика, с/г, будівництво транспортно-логістичних комплексів та інші.
Цікаві проекти від 0,1 до 1,5 мільярда рублів, в основному. Можемо розглянути більші.
Прибутковість проекту від 20% річних у рублях та вище.
Надаємо допомогу у залученні фінансування до бізнес-проектів у галузі нафтопереробки.
Обсяг фінансування від $100M - $20B+
Термін інвестиційного проекту: 5-15 років залежно від інвестиційної програми.
Рівень доходності >25% (IRR).
З метою чистоти та відкритості бізнесу до розгляду питань фінансування приймаються проекти переважно існуючий бізнес, щонайменше три роки над ринком, не змішуванні капіталовкладень кількох фінансових інститутів. Також ми приймаємо на себе функції Project consulting & Credit Broker & Financial provider. Можливе фінансування проектів Start-Up.
Запрошуємо Ініціаторів великих інвестиційних проектів (виробництво, високі технології, фармацевтика, екологія, енергетика ....) на базі вже діючих підприємств, які потребують їх фінансування, до стратегічного співробітництва!
Кредити до 10 років від однієї з найбільших російських банків.
Для початку взаємодії:
-фінансова модель, бізнес-план. Бажано мати сторонній дохід для погашення кредиту (не обов'язково. Індивідуально кожен проект, особливих умов немає)
Також готові організувати кредитування під заставу комерційних об'єктів із працюючим орендним бізнесом.
Банк аналізує фінансові потоки, що їх генерує комерційна нерухомість. 30-40% дисконт на заставу.
Термін кредитування – до 10 років. Ставка 11-12,5% (на даний момент)
Розглядаються суми від 300 000 000 рублів
Умови співробітництва в особистому листуванні із заінтересованими особами.
Спочатку надсилайте свої запити на пошту: [email protected]
Приймаються до розгляду проекти будь-яких напрямів діяльності, зокрема. фінансування довгострокових комерційних угод.
Кредит на строк 5-10 років, під 4% річних, мораторій на виплати відсотків та кредиту 12-24 місяці
Організаційний період 2-3 місяці, забезпечуємо консультаційний супровід на платній основі.
Подробиці при зверненні клієнта.
Наша компанія "Капітал Плюс" пропонує прямі інвестиції та пільгові кредити для бізнесу.
Серед наших партнерів провідні Російські та закордонні інвестиційні компанії, фонди рейтингу ААA.
Базові умови фінансування:
Розглядаються проекти із реального сектору економіки.
Забезпечення - вхід інвестора до акціонерного капіталу терміном від 3 до 5 років. Вихід із проектів здійснюється шляхом продажу частки стратегічному партнеру (ініціатору) або через IPO.
Наявність прибуткового та фінансово стійкого бізнесу з потенціалом зростання, сильною управлінською командою, прозорою структурою власності. Компанія на стадії "Розвиток" або "Розширення". Мінімальна сума угоди – 300 млн. рублів.
Для стартапів та підприємств з малими оборотами, можливі інвестиційні кредити, за умови участі ініціатора або його фінансового партнера за проектом, власними коштами у розмірі не менше 20 % вартості проекту.
Термін кредиту до 10 і більше років, мораторій із виплат тіла кредиту - 1-1.5 року. Мінімальна сума – 100 млн. рублів. Розглядаються будь-які галузі та сегменти.
Надаємо також пільгове лізингове фінансування. В рамках держ.субсидії – суттєві знижки на авансовий платіж + знижка виробника.
Для малого бізнесу та фіз.осіб пропонуємо кредити під заставу будь-якої нерухомості (житлової та комерційної), а також автотранспорту, спецтехніки, у тому числі під заставу нерухомості та техніки, що купується. Сума кредиту – від 2-х до 30 млн. рублів.
- Підписку на спідню білизну. Якщо ви теж думаєте про те, щоб розвинути свій стартап або запустити щось з нуля, то наш досвід, напевно, буде вам корисний.
Ми витратили на проект трохи своїх грошей, щоб перевірити життєздатність ідеї, але для зростання та тестування серйозних маркетингових гіпотез коштів уже не вистачало. Тоді ми почали шукати інвестиції та знайшли.
«Трусбокс» не є у чистому вигляді технологічним сервісом, але в ньому безперечно є потенціал розвитку у бік IT, тому інвестиції ми шукали саме такі. Технологічні проекти часто вимагають тривалої та складної розробки, а результат вимірюється не лише такими метриками, якими ми звикли, виходячи з університетських уроків економіки 10 років тому. Тож якщо ви хочете відкрити салон краси чи автомайстерню, то вам мої поради, на жаль, не підійдуть. А от якщо ви придумали програму, яка полегшує роботу автомайстерні, то зможете знайти інвестиції в проект, дотримуючись нашого досвіду.
Ганна Городецька
Мої документи: що потрібно підготувати
На першому етапі роботи проекту часто рекомендують скласти дуже багато документів: опис концепції, місія, необхідні регламенти — тобто матеріали, без яких нові члени команди важко зрозуміють, про що ваш проект. Не факт, що всі файли вам обов'язково знадобляться потім у роботі, але вони знадобляться вам, коли ви складатимете ключові документи для інвесторів.
- Детальна презентація проекту
У вас обов'язково має бути готовий документ, з якого людина, яка не має уявлення про сферу вашого проекту, зрозуміє, що ви робите, для кого і як. Документ відповідає на звичні запитання: що ми робимо, для кого ми це робимо, як ми це робимо, хто ми такі, які ми маємо плани, хто наші конкуренти. Якщо вас, як і мене, вводять у робочий ступор відкриті порожні файли, то скористайтеся шаблоном презентацій на canva.com – там вже є структуровані шаблони з мінімальним дизайном та іконками, якими ви зможете візуалізувати процеси та цифри. - Бізнес-план проекту
Навіть якщо ви не зробили ще жодного продажу, у вас все одно має бути уявлення про те, де у вашому проекті гроші нехай невеликі і не скоро. Але якщо ваш проект у принципі не передбачає заробітку, то, можливо, він відноситься до соціальної чи арт-сфери, і вам краще допоможуть не інвестори, а спонсори. - Road map
Документ, у якому буде розписано, що, коли та якими силами ви плануєте досягати. Він повинен складатися з кількох віх та опису процесів та ресурсів, які допоможуть вам до них прийти.
LinkedIn Sales Navigator/Unsplash
Де я: визначте стадію проекту
Щоб правильно вибрати потенційного інвестора та стратегію презентації проекту, спочатку треба визначитися з тим, що у вас є. Для проектів перших стадіях розвитку є проста класифікація.
- Pre-seed— у вас є ідея, команда, що працює прототип, гіпотези про аудиторію та канали збуту, підтверджені невеликими цифрами. Тобто у вас проект, у якому є якісь люди, і проект упевнено, хай і на невеликих оборотах працює.
- Seed- Ви обійшли всі пастки попередньої стадії, не збожеволіли, не поїхали в Непал і тепер готові різко і сильно вирости.
Від того, на якому етапі ваш проект, залежатиме ваша стратегія пошуку інвестора: деякі фонди можуть спеціалізуватися на проектах різних етапів. Коли ви звертатиметеся до конкретного фонду, вам потрібно буде вказати, який у вас поточний статус проекту.
Якщо ваша стадія – впевнений pre-seed і ви ще не випустили, по суті, нічого, то це не означає, що ви не зможете знайти інвестора. Перший варіант пошуку інвестора не вимагатиме від вас наявності готового продукту.
Про користь хакатонів
Якщо у вас є команда розробників, нехай невелика, обов'язково беріть участь у тематичних або корпоративних хакатонах. Хакатон — це короткостроковий захід (найчастіше вони проводяться у вихідні), на якому команди або окремі розробники вирішують одну озвучену організатором проблему. Окрім можливого виграшу величезного призу, який можна пустити на розвиток проекту, ви познайомитеся із серйозними людьми у вашій галузі.
Компанії, які проводять хакатони, очевидно, зацікавлені у додаткових продуктах, якщо ваш проект їм сподобається, у вас є серйозні шанси залучити як інвестора організаторів хакатона, як це було одразу з трьома командами на хакатоні «Збери університет». Список майбутніх хакатонів можна дивитися.
Якщо хакатон вам не підходить, то ніщо не заважає звернутися до інвестора безпосередньо, адже завдяки документам, які ви вже підготували, ви знаєте, який обсяг інвестицій вам потрібен (хоча цей пункт якраз обговорюватиметься).
QIWI Universe/facebook
Де шукати
1. Йдемо слідом
Якщо ваш продукт безперечно можна віднести до «щось tech» (медичні технології, фінансові технології тощо) і він вирішує якусь зрозумілу проблему, то зверніть увагу на великі компанії у вашому секторі, у багатьох є свої інвестиційні рішення. Наприклад, QIWI має окремий майданчик, через який ви можете звернутися в компанію із запитом інвестицій.
2. Підглядаємо за сусідами
Якщо ви ретельно та уважно готували презентацію свого проекту, то, напевно, знаєте всі конкурентні стартапи у своїй галузі. Інформація про угоди - це великий інфопривід, який дуже рідко ховають. Ви можете перевірити в інтернеті, чи отримували ваші конкуренти інвестиції за останній рікі якщо так, то у кого. Сміливо звертайтеся до фондів, які інвестували у проекти, схожі на ваш: це означає, що фонд вже працює з вашою тематикою, щось у ній розуміє та зможе оцінити ваш проект для подальшого інвестування.
3. Звертаємось безпосередньо
Найпростіша і очевидніша порада, якою чомусь ніхто не користується: просто написати в інвестфонди. На сайті Firrma є рейтинг найактивніших (тобто тих, хто провів найбільше угод) венчурних фондів за рік. Там є і посівні та нові фонди. Алгоритм у цьому випадку наступний: вам треба зайти на сайт інвестфонду, спробувати знайти там шаблон презентації проекту, заповнити його та разом із супровідним листом відправити на адресу, вказану на сайті. Інвестиційні фонди справді читають листи, які до них надходять. Вони заробляють гроші на інвестиціях і, звісно, не хочуть пропустити цікавих варіантів.
Настійно рекомендую знайти шаблон презентації конкретного фонду та працювати з ним, тому що вас у будь-якому випадку попросять надати інформацію у стандартному вигляді, і ви просто втратите час та якийсь кредит довіри, якщо не скористаєтеся документом, що знаходиться у відкритому доступі.
cartierawards/instagram
Одним із форматів виходу на інвестиції є конкурси стартапів. Найчастіше для їх організації об'єднуються інвестиційний фонд і велика фірма, а переможці отримують призи від обох: у вигляді інвестицій, у вигляді послуг фірми або й те, й інше. Наприклад, конкурс «Перша висота» проводиться спільно консалтинговим гігантом McKinsey & Company та великим інвестфондом Winter Capital. Але найвідоміший конкурс стартапів у Росії – це GenerationS. Окрім основного конкурсу в ньому щороку є різні номінації, процес подання заявки та експертної перевірки в них може бути простішим, тому перевірте, чи є цього року спецномінація з тематики вашого проекту, і якщо є, то сміливо подавайте заявку на сайті (список спецномінацій) знаходиться внизу головної сторінки сайту).
Окремо зверніть увагу на конкурси, що стимулюють розвиток жіночого підприємництва. Так, знаменитий ювелірний будинок Cartier має конкурсну програму для жінок — бізнес-лідерів з усього світу.
До речі, окремі жіночі акселераційні та інвестиційні проекти є не лише Cartier. Докладніше про особливі можливості в IT для жінок Pink вже.
Вибір інвестора
Важлива та відповідальна справа. Тому що інвестор дає вам не лише гроші — він дає вам зв'язки та можливості ці гроші зробити ще більшими грошима.
Крім того, інвестиційні гроші не дають просто так - ви зможете отримати їх тільки в обмін на частку компанії. Тобто, пустивши у свій проект ще одного учасника, інтереси якого будуть точно виключно комерційними, ви повинні бути готові до того, що ваші дії як керівник проекту повинні враховувати і можливу вигоду для інвестора.
У цьому основна відмінність інвестицій від кредитування: кредит можна просто повернути та забути, а інвестор залишиться з вами, поки сам не вийде із проекту (не продасть свою частку). Так що якщо ваш проект передбачає умовно простий цикл розробки і вимагає не так багато коштів, то, ймовірно, вам буде простіше та швидше взяти кредит на розвиток бізнесу, а вже потім залучати більші інвестиції для масштабування проекту.
Який би варіант ви не обрали, я бажаю вам удачі та сміливості: незалежно від результату вашого полювання на інвестиції досвід спілкування з фондами та складання презентацій залишиться з вами назавжди.
Де знайти інвестора для відкриття бізнесу та для розвитку існуючого проекту, як підготуватись до зустрічі з потенційними партнерами – відповіді на ці та інші питання у статті. А також зразки бізнес-планів, які стануть у нагоді для пошуку інвестора.
У цій статті ви дізнаєтесь:
Пошук інвестора у банку
Де знайти інвестора в бізнес чи для нового проекту? Перше, що спадає на думку, це банк. Напевно, кожному другому жителеві нашої країни регулярно телефонують банки і радісно повідомляють, що їм схвалено кредит від 50 тис. до 50 млн руб. Наприклад, якийсь банк схвалив мені кредит на 5 млн. під 11,8% річних. Однак при докладнішому розгляді з'ясовується, що ставка збільшується: без страхування – на 5,1%, без попереднього платежу – на 2%, без застави – на 2,1%, не онлайн-заявка – на 0,5%. З дати видачі кредиту до дати першого платежу ставка збільшується на 1,5% на місяць. Максимальна вартість кредиту – 24,103%. Дякую не потрібно!
Проте, якщо пошукати у різних банках, то можна отримати кредит десь під 11%.
Крім того, ви можете залучити до співфінансування своїх друзів чи підлеглих. Вони оформлюють кредит у банку, ви його погашаєте, а їм платите комісійні за користування кредитом. Ця схема працює, оскільки мало хто з підлеглих наважиться відмовити босові, якщо впевнений у його підприємстві.
До цього ж способу можна віднести отримання кредитів для малого бізнесу в банках під 9,5% річних під заставу (товари в обороті, обладнання, транспорт, нерухомість, застава третіх осіб, порука фонду підтримки малого підприємництва). Єдиний випадок, коли банки дають кошти на відкриття нової справи – це франшиза відомих брендів(запорука успіху).
Щоб знайти інвестора, вам знадобиться бізнес-план!Завантажте документи, які допоможуть правильно його скласти, та зразки бізнес-планів:
Як обґрунтувати банку ефективність інвестиційного проекту за допомогою Excel
Щоб довести банку, що компанія зможе розплатитися за своїми зобов'язаннями, скористайтеся готовою моделлю Excel для оцінки ефективності інвестиційної діяльності в цілому або окремого інвестиційного проекту.
Фонди та бізнес-ангели
Залучити кошти інвесторів до проекту з нуля чи його розвитку на Росії можна безпосередньо, минаючи банки. Для цього зазвичай використовуються зв'язки та знайомства, рекомендації тощо. Але є сучасніші способи привернути увагу – це електронні інвестиційні майданчики. Наприклад, «Місто грошей».
Здобувач розміщує свою пропозицію на даному майданчику: короткий описта фінансові розрахунки. Надає необхідні документи(установчі, бізнес-план, поруки, якщо є, документи на власність, що піде в заставу. Фахівці порталу оцінюють кредитну історію позичальника, документи і сам бізнес: прибутковість, стабільність, власні кошти, борги і т. д. Після цього виїжджають на місце і оцінюють все наживо, тому що по паперах все може бути в порядку, після чого публікують пропозицію, яку інвестори оцінюють, як правило, протягом двох тижнів, задають уточнюючі питання або фінансують проект, або ні.
У чому перевага
По-перше, інвесторів може бути безліч, відповідно, можливі втрати кожного з них зменшуються, і вони, на відміну від банку, можуть ризикнути.
По-друге, вони можуть оцінити пропозицію інакше, ніж банк. Якщо проект є привабливим, то створюється ситуація зворотного аукціону – коли охочих вкласти гроші більше, ніж необхідно, то відсоткова ставка за кредитами зменшується. У результаті кредит виходить набагато дешевшим, ніж банківський. Це найоптимальніший спосіб отримати інвестиції для бізнесу.
По-третє, інвестори, на відміну банку, пов'язаного правилами, можуть ризикнути і дати кошти без заставного обеспечения. Тут деяким гарантом виступає сам майданчик, який перевіряє позичальника та його справи. Тому через майданчик інвестори можуть виділити кошти навіть тим, кого з вулиці не пустили навіть на поріг свого офісу.
Ну і нарешті, по-четверте, на майданчику можна розмістити , не маючи ще жодного бізнесу і якщо він здасться привабливим, його «куплять».
За свої послуги майданчик бере комісійні від 3%, а якщо мова йдепро стартап, то фіксований платіж - 4 000 руб.
Пропозиції інвесторів
Існують і зворотні майданчики, де самі інвестори розміщують свої пропозиції. Наприклад, «Бізнес-платформа» .
Якщо скомпонувати пропозиції з першої сторінки, в яких зазначено , то вийде наступна таблиця:
Таблиця 1. Пропозиції інвесторів
|
Сума |
Відсоток |
Галузь |
Умови (інформація із сайту) |
|
Ноу-хау, виробництво, енергетика, сх, фармацевтика, біотехнології, переробка полімерів |
Техніко-економічне обґрунтування, бізнес-план, інформацію про команду |
||
|
Фінансування бізнесу через зворотний лізинг, нерухомість та акції, обладнання, об'єкти недобудови або комерційна нерухомість. |
Запрошуємо до співпраці партнерів з проектами з реконструкції та розвитку чинного бізнесу |
||
|
Нові технологічні проекти та стартапи через ICO (Initial Coin Offering) – шляхом випуску (емісії) нових криптовалютів. |
Мінімальна участь власними коштами замовника – від 20–30 тис. дол., у цьому випадку ви можете залишитись 100% власником. Проект повинен мати прототип, модель, що діє, під «ідею» – не працюємо |
||
|
Будівництво |
Недобудовані об'єкти |
||
|
Приватні американські бізнес-ангели інвестують у будь-які IT та інтернет стартапи з високим потенціалом розвитку |
Наявність бізнес-плану відповідно до світового стандарту UNIDO:
|
||
|
Видобуток та переробка сировини, будівництво та нерухомість, будь-яке виробництво та переробка, будь-яка промисловість та енергетика, будь-які послуги та торгівля |
Стадія бізнесу: з нуля та діючі підприємства. Обсяг інвестицій від 10 до 500 млн. руб. в один проект. Термін окупності: до 60 місяців. Наявність бізнес-плану та готової команди. |
||
|
Машинобудування та металообробка, переробка полімерів, переробка відходів, нафтохімія, нові матеріали, HoReCa |
Презентація, що містить загальну інформацію про та команду, аналіз та прогнози ринку даного товару/послуги, ключові фінансові показники, пропозицію інвестору. Фінансова модель на найближчі 2-3 роки. |
||
|
Будь-які високорентабельні проекти |
Ми шукаємо фахівців, заряджених ідеєю розвитку, у яких не вистачає стартового капіталу та готових очолити напрямок. За успішного старту ініціатор отримує право викупу опціону через 3 роки. До цього ЗП + % від прибутку |
||
|
Видобуток та переробка, с/г, будівництво, виробництво, торгівля, послуги та інші галузі |
Запорука або забезпечення проекту з боку ініціатора – не потрібна. Власні кошти від ініціатора – не потрібні. 100% фінансування вносить інвестор. Усі ризики приймає він інвестор |
||
|
Працюючі проекти в галузі виробництва, оптова/роздрібна торгівля, нерухомість, будівництво, інтернет технології, сільгоспсфера, фінанси. |
Схеми розміщення інвестицій – пайова участь у бізнесі (пріоритет) або кредитування під заставу |
||
|
Медична галузь (стоматологія, діагностика, МРТ), послуги проживання, харчування, туризм |
За успішного старту ініціатор отримує право викупу опціону через 3 роки. До цього ЗП + % від прибутку |
||
|
Інвестиції на покупку чи відкриття магазину |
Надання інвестицій, допомога у продажу |
||
|
Виробництво, надання послуг, торгівля, IT, |
Подробиці у інвестора |
||
|
Будь-які галузі та сфери бізнесу |
Виразний бізнес-план Коротка інформація щодо ініціатора проекту (освіта, досвід роботи, контакти) та інвестиційного проекту (короткий опис із зазначенням основних економічних показників) |
||
|
Автомобілі, архітектура, деревообробка, індустріальні парки, інженерія, інвестиції / фінанси, інформаційні технології, машинобудування, медицина / фармацевтика, металообробка, нерухомість, нафтопереробка / нафтохімія, ноу-хау, перевезення / транспорт / логістика, відпочинок, переробка відходів, переробка полімерів, промисловість, робототехніка, рослинництво, сільське господарство, зв'язок та комунікації, будівництво, енергетика |
З нами активно співпрацюють як окремі торгові компанії, так і мережеві магазини щодо отримання як короткострокового, так і довгострокового кредитування з метою збільшення оборотного капіталу та підвищення товарного обороту. |
З таблиці видно, що мінімальна сума вкладень починається від 1 млн. руб. Запорука, як правило, не потрібна, зате необхідно, щоб ініціатор сам займався розвитком своєї справи, тобто насамперед бізнесмени оцінюють ділові та особисті якості самого претендента. Щодо галузей, то тут більшість вкладає кошти в інноваційні та it-технології, або в класичні сфери бізнесу.
Якщо ми подивимося на узагальнену діаграму, то побачимо, що чим більша сума кредиту, тим вищий відсоток, який вимагає за нього інвестор (див. рисунок 1). Хоча бувають винятки. Наприклад, американський фонд за 100 млн. руб. вимагає всього 12% річних, а наш бізнесмен-будівельник 100% за 224 млн руб. (Див. таблицю вище).
Малюнок
Залучення грошей через різні фонди (венчурні, підтримки малого бізнесу тощо) можна віднести до цього ж способу. У ці фонди можна прийти особисто, можна знайти їх через інтернет-майданчики, за знайомством тощо, але суть від цього не змінюється.
Отримати інвестиції для бізнесу можна від своїх постачальників
Кілька років тому мій знайомий організував кафе-бар без жодного рубля в кишені, більше того, на ньому висів солідний обов'язок. По оплаті оренди він домовився з господарем приміщення про відстрочку у два місяці, тому що йому потрібен час розкрутитись. Від постачальників пива, які встановлюють крани, він також отримав відстрочку за два тижні за умови, що в барі розливатиметься тільки їхнє пиво. З кавою та сама історія – каву-машину йому встановили за умови певного обсягу закупівлі зерен на місяць з оплатою наприкінці кожного місяця. Те саме з постачальниками закусок до пива, тістечка і т.д. Персонал, само собою, отримує зарплату наприкінці.
Таким чином, у нього запрацював бар і в перший місяць він зміг закрити поточні платежі, а до кінця другого оплачувати орендну плату.
Іншими словами, як інвестиції для малого бізнесу можуть виступати не тільки кошти, а товарний кредит, відстрочка платежу та інші форми натурального кредитування. Найголовніша перевага даного виду забезпечення полягає в тому, що знайти постачальників, готових під ексклюзивні умови надати товарний кредит, набагато простіше і вони обійдуться дешевше, ніж професійні інвестори або банки.
Наприклад, коли університетському видавництву були потрібні кошти на випуск академічної літератури, вони надали одному з великих канцелярських підприємств ексклюзивне право на продаж канцелярської продукції у всіх корпусах СПБГУ. І таким чином отримали необхідне фінансування.
Гранти
Ще один спосіб отримати фінансування – це участь у конкурсах та отримання державних та приватних грантів. Для цього бізнес повинен мати соціальну складову або вдати, що вона є.
Наприклад, у Пітері кілька років існувала мережа народних аптек, які торгують ліками за зниженими цінами за рахунок дотацій держави. Аптека позиціонувала себе як соціальний проектта подала відповідну заявку на держ. допомога. Для того, щоб її отримати, вона півроку продавала ліки населенню фактично за оптовими цінами. За рахунок низьких цін аптека набула популярності і прибуток отримувала за рахунок великого обороту. Через війну держ. органи вже чули про неї, і вона легко змогла виграти грант на соціальне забезпечення населення ліками.
Даний спосіб здається специфічним, але насправді будь-який бізнес можна подати у вигляді соціально-значущого.
До цієї категорії можна віднести численні бізнес-інкубатори, програми допомоги малому бізнесу. Кожен профільний комітет у державних органах має власний бюджет, який йому потрібно освоїти за своїм напрямком: спорт, молодь, соціалка, охорона здоров'я, освіта, соціальне житло тощо.
Сюди відносяться фандрайзинг, краудфандинг, краудсорсинг та інші способи збирання пожертв з населення.
Загалом, знайти гроші досить складно, але реально. Питання тільки в тому, щоб і сам претендент, і інвестори були впевнені в запропонованому їм бізнесі.
Як підготуватися до зустрічі з інвесторами
Перед переговорами з потенційними партнерами:
- зберіть інформацію про них;
- подумайте, в якому вигляді подати дані про проект;
- визначте форми участі у проекті;
- підготуйте документи до зустрічі.
Зверніть увагу на масштаб та терміни реалізації минулих проектів, форми та умови участі у них. Вивчіть галузеві переваги потенційного партнера. Наприклад, венчурним компаніям цікаві інноваційні компанії. Дізнайтеся мінімальні та максимальні суми вкладених грошей, вимоги до рівня доходності.
Визначте, до якого типу належать інвестори – стратеги чи фінансові інвестори. Щоб зробити висновки, проаналізуйте інформацію про проекти, які вони вклали гроші. Перші беруть участь у управлінні компанії, другі цікавляться лише доходом від вкладених коштів. За допомогою отриманої інформації фінансовий директор наперед оцінить, наскільки компанія зацікавить потенційних інвесторів, розставить акценти під час підготовки інформації.
Які документи підготувати
Перед зустріччю з інвесторами підготуйте документи:
- патенти, ліцензії, документи, що підтверджують виняткові права (якщо проект передбачає високотехнологічний чи інноваційний продукт);
- комерційні пропозиції чи проекти договорів придбання устаткування, нерухомості, створення інженерних комунікацій. Опишіть постачальника, причини вибору його та даного обладнання чи нерухомості, вартість, умови постачання;
- кредитні договори, якщо для фінансування проекту ви вже залучили банки. В описі вкажіть суму, процентну ставку, термін кредиту, період кредитування, основні ковенанти;
- проект договору про участь у проекті;
- договір позики із зазначенням суми, процентної ставки, Графіків видачі та погашення. Це актуально, якщо інвестор бере участь грошима;
- установчий договір, договір купівлі-продажу частки, договір купівлі-продажу акцій або проспект додаткової емісії (за пайової участі). У таких договорах закріпіть розмір участі інвестора, порядок внесення коштів, порядок оцінки внесеної частки активами, порядок участі в управлінні компанії, правила розподілу прибутку.
01Бер
Для чого потрібний інвестор
Всі ми чудово розуміємо, що на початковому етапістворювати бізнес дуже витратно.
Причому незалежно від сфери діяльності, здебільшого витрати будуть:
- на відповідне приміщення;
- на необхідне обладнання;
- Пошук співробітників.
Потім уже, залежно від специфіки бізнесу, будуть інші витрати:
- Додаткове програмне забезпечення;
- Ремонт приміщення;
- Закупівля витратних матеріалів;
- І т.д.
І в більшості випадків початкові витрати настільки великі, що потягнути їх поодинці, або навіть командою стає дуже складно.
Але крім початкових витрат, багато компаній відчувають нестачу коштів для повноцінного та гармонійного розвитку. Непоодинокі випадки, коли перспективи у молодої команди величезні – їхні товари чи послуги стають справді затребуваними на ринку, але через брак фінансів вони втрачають левову частку прибутку.
Наприклад, вони не можуть найняти додаткових співробітників або придбати більше обладнання, або розширити приміщення і так далі. Саме тоді їм буде потрібно інвестор у діючий бізнес.
Робимо висновок: пошук інвесторів потрібен компаніям на початковому етапі свого розвитку для того, щоб покрити левову частку витрат на реалізацію свого бізнесу. Це основна і найголовніша причина того, чому шукають вільні кошти багато підприємців-початківців.
Друга причина – пошук коштів на розвиток, розширення та реалізацію будь-яких нових ідей. Це характерно для тих компаній, які знайшли вільні кошти на старт, але через будь-які причини не мають достатніх для розвитку.
Як знайти інвестора для бізнесу з нуля
Перш ніж переходити до практичної частини пошуку інвестора, слід визначитися з кількома теоретичними моментами. Знаючи бажання інвестора, можна зрозуміти, як його шукати і що йому потрібно дати.
При пошуку інвестора важливо пам'ятати одну деталь:
Інвестування має на увазі одержання прибутку. Це правило в голові має пам'ятати кожен бізнесмен, який хоче зацікавити у своєму бізнесі потенційного інвестора. Ніхто не цікавитиметься «інноваційним проривом», « оригінальною ідеєю», «новими технологіями», якщо вони не обіцяють відчутного прибутку. З усіма інвесторами треба говорити мовою грошей та ризиків. Тільки тоді їх справді можна буде зацікавити.
Виходячи з цього правила можна виділити такі:
- Щоб отримати фінансові вкладення, необхідно переконати інвестора у цьому, що його вкладення будуть прибутковими;
- Потрібно довести, чому ваш проект цікавіший, ніж у прямих конкурентів;
- Показати які ви маєте перспективи для подальшого розвитку на ринку.
Інвестори, які займаються цим професійно, можуть буквально за 10 хвилин визначити, чи буде прибутковим проект, чи ні. І коли вони вкладають гроші у бізнес, вони не займаються благодійністю. Єдина мотивація вкладень – отримання якнайшвидшого прибутку, що має бути вищим як середнього банківського депозиту, а й левової частки конкурентів.
З цього випливає, що головне завдання – не знайти приватного інвестора, а зацікавити його, переконавши вкласти його кошти саме у ваш проект.
Яка інформація може зацікавити інвесторів
Тепер, виходячи з розуміння того, навіщо люди взагалі інвестують, можна почати відповідати на запитання, що може зацікавити потенційного інвестора.
Але перед цим потрібно зрозуміти одну просту річ:
Не потрібно сприймати інвестора для бізнесу кредитора. Він добровільно вкладає свої кошти, і за невдачі, вони йому ніяк не повернуться. Саме тому для підприємців-початківців, досвідчений інвестор буде партнером, який зможе допомогти у разі дрібних невдач і розділить успіх.
Саме тому потрібно працювати не тільки на благо собі, а й своєму бізнес-партнеру. Ви вкладаєте свої ідеї, сили, час, гроші (меншою мірою), тоді як інвестор вкладає свої гроші, бере участь у прийнятті важливих рішень для компанії.
Це свого роду акціонер, який має право голосу, якого зобов'язані прислухатися, але не завжди йдуть на поводі. Дотримуватися балансу між інтересами компанії та інвесторів дуже важливо.
Отже, ви знайшли людину, яка зацікавлена у вкладенні у вашу компанію.
Що йому потрібно розповісти про бізнес:
- основну ідею бізнесу;
- Необхідний обсяг вкладень;
- Передбачувана прибутковість;
- Ризики.
Це все, що потрібно знати інвестору на початку вашої співпраці. Коли він оцінить обсяг передбачуваних інвестицій, порівняє прибутковість та ризики, і якщо йому сподобається ваша ідея, то настане другий етап – детальне опитування про бізнес.
Саме тоді вам доведеться розкрити всі деталі: чому ваша ідея краща, ніж у конкурентів; як ви збираєтеся витрачати кошти та на що; коли буде розширюватися бізнес і до яких масштабів; які гарантії ви можете надати та інші питання.
Слід розуміти, що викладати всі козирі спочатку не найкраща ідея. Цілком можливо, що людині буде нецікавий бізнес у цій сфері, або вона може сама реалізувати цю ідею.
Прибутковість для інвестора
У Росії є відмінний показник прибутковості за банківськими депозитами - ключова ставка Центрального Банку. Додавши до неї 2-3%, залежно від регіону, можна вийти на середній показник по депозитах для фізичних та юридичних осіб, що мають великі кошти.
Для інвестора це мінімальний показник прибутковості, який може отримати, просто поклавши свої гроші на рахунок у банк. Отже, бізнесмен повинен показати доходність на дистанції вищу, ніж банківський внесок у 1.5-2 рази. Це характерно для малого та середнього бізнесу. Для великого – дохід у розмірі банківського вкладу можливий через масштабність та перспективи швидкого розширення.
Підсумуємо:інвестора насамперед цікавить прибутковість власних вкладень.
Саме тому перед вкладенням грошей аналізують такі параметри:
- Перспективність ідеї;
- Необхідний обсяг вкладень;
- Ризики та прибутковість.
Якщо ці пункти влаштовують обидві сторони, то йдеться подальша стадія переговорів, в якій інвестор намагається отримати максимально детальну інформаціюпро бізнес та оцінити його подальші перспективи. Грамотний бізнес-план здатний відповісти на всі питання, які можуть виникнути на переговорах, тому його складання є обов'язковим.
Де шукати інвестора для бізнесу чи стартапу
З основною інформацією щодо того, що можна розповісти інвестору, розібралися. Тепер про те, де можна знайти інвестора.
Близькі люди, друзі, знайомі
Один із найбільш неоднозначних способів залучення коштів. Підходить для того, щоб створити невеликий бізнес, пообіцявши знайомим людям повернення їхніх інвестицій, коли бізнес почне давати дохід.
При цьому серед друзів та знайомих реально можна знайти однодумців, які можуть зацікавитись ідеєю, та створити цілу команду, яка зуміє розділити всі фінансові втрати та компенсує недоліки один одного.
Займати гроші у родичів на відкриття свого бізнесу можна в тому випадку, якщо потрібна невелика сума, і є гарантії її повернення.
Фонди
Існує два види фондів, які можуть допомогти при пошуку інвестицій для бізнесу: фонди сприяння малому бізнесу та . Незалежно від виду, отримати кошти у таких фондах буде надзвичайно складно.
Потрібно зацікавити керуючих у своєму бізнесі. І якщо в інших випадках інноваційна ідея, перевага над конкурентами та швидка окупність зможуть перебити середню чи навіть низьку прибутковість, то в цьому випадку на перше місце ставиться віддача від інвестицій.
Інвестиційні фонди цікавить лише одне – прибутковість. Вони готові вкладати свої гроші з великим ризиком у підприємства, які принесуть їм великий прибуток. Але якщо бізнесмен говорить про довгострокове вкладення, не гарантуючи прибутку у перші кілька років – такий бізнес навряд чи буде профінансовано.
Для того, щоб оцінити перспективи власних вкладень, фонду знадобиться час та максимальна інформація, яку ви зможете надати. Аналізуватиметься група аналітиків, тому чим більше інформації – тим вищі шанси на отримання коштів.
Інвестиційні фонди - Об'єднання багатьох інвесторів, які вкладають вільні кошти для того, щоб отримати прибуток.
Причому найчастіше у цих інвестиційних фондів грошей у розпорядженні менше, ніж у кількох приватних інвесторів, які теж готові вкладати свої гроші в цікаві ідеїякщо тільки їх хтось зацікавить. Але варто розуміти, що звернутися за вкладеннями в інвестиційний фонд набагато простіше, ніж до приватного інвестора, адже для першого потрібно просто звернутися до компанії, а в другому випадку – якось знайти контакт із дуже відомою та багатою людиною.
Державні фонди – одне із вигідних варіантів отримання коштів, якщо ідея по-справжньому інноваційна. Періодично відбуваються конкурси, переможці яких можуть отримати грант, на який підприємці матимуть змогу реалізувати всі свої ідеї. Заручитись державною підтримкою, якщо є така можливість – це найкращий варіант.
Успішні бізнесмени
Один із найкращих та вигідних способів пошуку інвестицій – робота з успішними бізнесменами міста чи регіону. Незалежно від масштабів, у регіоні можна знайти багатьох успішних бізнесменів, які вже пройшли цим шляхом, мають прибуткові підприємства та вільні кошти. Достатньо зацікавити їх своєю ідеєю, і своєю особистістю, і тоді вони вкладуть свої кошти в цікавий проект.
При цьому одна з явних переваг роботи з успішними бізнесменами полягає в тому, що вони можуть навчити та пояснити деякі моменти, через які пройшли самі. Багато підприємців з радістю беруть під участь початківців, пояснюють їм, як справлятися з труднощами, мінімізувати витрати, отримувати прибуток. Особливо якщо співпраця зможе у довгостроковій перспективі принести зиск обом сторонам.
Співпраця зазвичай відбувається за двома умовами:
- як позики;
- У вигляді покупки частки у бізнесі.
Другий варіант кращий для обох сторін. Він передбачає участь інвестора у розвитку компанії, це дає можливість уникнути більшості помилок і скористатися зв'язками та відносинами більш впливової людини для того, щоб налагодити свої.
Якщо бізнесмен не може допомогти з фінансами, рекомендується запитати його, хто зі знайомих йому людей зможе допомогти і зацікавитися ідеєю. Такий невеликий психологічний трюк дозволить дізнатися про інших бізнесменів, а з рекомендацією одного з колег можна буде розраховувати на щось більше.
Спосіб, який підійде тільки для , причому не у всіх сферах. - Фінансування фізичними особами цікавих проектів. Найчастіше це за якусь винагороду. Провідні компанії, які займаються розробкою будь-яких цікавих новинок для роздрібного та оптового продажу, шукають вільні кошти.
Банки
Якщо всі перераховані вище способи залучення інвесторів не спрацювали, потрібно звертатися за кредитами до банків. Різні кредитні організації висувають різні вимоги до потенційних позичальників, але суть їх така:
Банкам не потрібна максимальна прибутковість. Їх цікавить стабільне отримання коштів та повернення позики. Саме тому кредитні організації вивчатимуть ваш бізнес-план щодо стабільного отримання доходів і відповідно повернення коштів. Їх більше цікавлять гарантії, ніж прибутковість.
Недосвідченому підприємцю небезпечно брати кредит у банку, якщо досить ризикована. Якщо ідея не вигорить, то банк усіма силами вимагатиме повернення коштів, аж до реалізації майна позичальника.
Саме тому варто брати кредити на невеликий бізнес, який окупиться за 4-5 місяців та зможе потім принести дохід. А якщо не вийде, то фінансовий удар буде не такий сильний, аніж втрата грошей для реалізації середнього чи великого проекту.
Венчурні інвестиції
Один з найпопулярніших і ефективних способівзалучення коштів для бізнесу у інноваційних сферах. Венчурні інвестиції - вкладення коштів (об'єднань інвесторів).
Характером венчурних інвестицій є їхня висока ризикованість. Вони надають кошти багатьом компаніям, які можуть змінити світ своїми інноваційними ідеями.
Також венчурні фонди можуть фінансувати і пересічних підприємців. Але головною умовою буде динамічний розвиток та постійне розширення.
Венчурні фонди – своєрідна мотивація до постійного розширення бізнесу, сфер впливу та продукції. Найяскравіший приклад компанії, що існувала за рахунок венчурних фондів Apple.
Пошук інвестора: покрокова інструкція
Тепер публікуємо докладний та покроковий планпо тому, як знайти інвестора для відкриття бізнесу:
Крок 1. Упорядкування бізнес-плану.
Як уже говорилося раніше – добрий бізнес-план для інвестора завжди принесе кілька плюсів у скарбничку бізнесмена.
Що має бути у бізнес-плані:
- Опис ідеї;
- Економічні розрахунки;
- Термін окупності проекту;
- Перспективи розвитку;
- Аналіз конкурентів;
- Інша інформація.
При і подальшому його поданні, потрібно уважно сконцентруватися на всіх дрібницях. Потрібно приділити увагу не тільки всієї інформації всередині, а й своєму зовнішньому вигляду, подачі матеріалу, впевненості та ін.
Використання таблиць, графіків та інших графічних матеріалів лише вітається. Вони допомагають краще сприймати інформацію, акцентувати увагу на потрібних моментах.
Не зайвим буде кілька разів відрепетирувати представлення бізнес-плану вдома. Також будьте готові до додаткових питань.
Крок 2. Вибір форми співробітництва.
Перед тим як починати шукати інвестора, потрібно визначитися з передбачуваною моделлю співробітництва. Звичайно, можна повністю покластися на досвідченого бізнесмена, який сам запропонує цікавий йому спосіб взаємодії з бізнесом, але тоді ви втрачаєте чільне місце. Не слід забувати, що не інвестор диктує умови, а бізнесмен.
Усього можна виділити 3 способи співробітництва:
- отримання відсотка від вкладеної в бізнес суми;
- Отримання відсотка від прибутку тимчасово дію всього бізнесу;
- Отримання частки у бізнесі.
Вибравши цікавий спосіб співробітництва, бізнесмен-початківець повинен вказати цей спосіб співробітництва у своєму бізнес-плані.
Бувають випадки, коли інвестори не погоджуються з обраною моделлю співпраці. Слід проаналізувати таку ситуацію та зрозуміти, чи варто йти на поводу у досвідченішого бізнесмена, чи краще наполягати на своєму.
Іноді краще поступитися своїми принципами та отримати кошти на реалізацію проекту, а іноді відмовитися від пропозиції та знайти іншу зацікавлену особу.
Крок 3. Пошук інвестора.
Після того, як всі попередні роботи завершені, необхідно приступати до процедури пошуку інвестора. Потрібно працювати відразу за декількома напрямками, налагоджуючи знайомства як у сфері підприємців та інвесторів, так і запитуючи у своїх знайомих.
Працюючи за представленим вище списком, ви зможете перепробувати різні варіанти залучення інвестицій, і якщо нічого не вийде, варто звертатися до банку.
Крок 4. Переговори із потенційними інвесторами.
Бажано знайти кілька зацікавлених осіб, які були б готові вкласти вільні гроші у розвиток вашої ідеї. Тоді ви зможете вести переговори з позиції сили та диктувати умови. Але новачки рідко знаходять більше 1-2 зацікавлених людей, саме тому слід підійти до переговорів дуже уважно.
Переконати інвестора, що він отримає прибуток – головне завдання цих переговорів. При цьому варто пам'ятати, що дивитимуться не лише на перспективи вашого проекту, а й на вас, тому варто стежити за своєю промовою. зовнішнім виглядомта манерами.
Бажано відповісти на всі питання, що виникнуть у потенційних інвесторів. Це дасть гарантію того, що ви дійсно опрацьовуєте свою бізнес-ідею і на етапі реалізації не виникнуть дурні помилки.
Переговори – найвідповідальніша частина під час пошуку інвестора.
Крок 5. Укладання договору.
Після того, як переговори пройшли успішно, вам потрібно буде укласти з інвестором договір. Бажано, щоб ви перейнялися створенням договору самостійно і заздалегідь. Звернутися за цим слід до досвідченого юриста, який зможе скласти вигідний для обох сторін договір.
Важливі моменти, які мають бути у договорі:
- Строк;
- Сума вкладень;
- Форма співробітництва;
- Права та обов'язки.
Портали для пошуку інвестора
Зараз існують різні сайти-портали, які є посередниками між інвесторами і бізнесменами-початківцями.
Ми представляємо вам список 5 сайтів, на яких ви зможете знайти інвестиції:
1. Ventureclub– справжній скарб для інвесторів та стартаперів. Будь-хто, хто хоче знайти інвестиції у свій проект, може звернутися на сайт і після ретельної співбесіди представити проект. Інвестори, які зацікавляться пропозицією, зможуть оцінити ідею, фінансові перспективи та обговорити деталі. Привабливий для бізнесменів тим, що на порталі багато інвесторів і компанія спрямовує всі сили на залучення додаткових людей до лав інвесторів.
2. Start2up- Майдан, що об'єднує інвесторів, стартаперів і людей, які бажають займатися спільним бізнесом. Сервіс найбільше підходить для пошуку потенційних партнерів для відкриття справи. Також на сайті є інформація про продаж різних комерційних активів, що теж буде корисно підприємцю-початківцю.
3. Napartner- Майданчик для пошуку інвесторів у проекти різних сфер. Якщо придивитися краще, можна помітити, що безліч стартапів мають сумнівні ідеї та шляхи їх реалізації. Відповідно хороші проекти тут цінуються на вагу золота та знаходять інвестиції у стислі терміни. При цьому кількість інвесторів по відношенню до кількості стартапів не викликає оптимізму – охочих вкласти гроші в 10 разів менше за проекти. Підходить як один із способів залучення потенційного інвестора.
4. Starttrack - найкращий сервіс для серйозних компаній. Незважаючи на те, що кількість компаній, які отримали інвестування в цій системі невелика – лише 36, але вони й зараз функціонують, приносячи дохід. Starttrack – спільнота інвесторів, яка просуває ідею інвестування як одного з видів заробітку. При цьому ми можемо сміливо сказати, що будь-яка спільнота інвесторів – чудовий пошук партнера для створення бізнесу. Слід розуміти, що звертатися до цього сервісу можна лише за умови серйозності проекту та привабливості ідеї.
5. Boomstarter– найпопулярніший краудфандинг майданчик на території Росії та СНД. Для стартапу в IT, Ігровій чи оригінальній сфері – ідеальна можливість пошуку початкових інвестицій. Найчастіше головна ідея подається як товар/послуга. Користувачі, здійснюючи внесок, повинні отримувати винагороду, яка б їх зацікавила.
9 правил яких потрібно дотримуватися під час пошуку інвестора
Правило №1. Пошуками інвестора потрібно займатися якомога раніше.
Для того, щоб знайти інвестора, який погодиться вкласти свої кошти в проект, потрібно велика кількістьчасу. Шукати нові бізнес-знайомства, розмовляти із зацікавленими людьми потрібно ще на стадії розробки бізнес-плану. Це дозволить значно скоротити тимчасові витрати та простий ідеї.
Також слід розуміти, що багатьом інвесторам потрібний час, щоб оцінити реальні перспективи розвитку тієї чи іншої компанії. А при взаємодії з банками чи інвестиційними фондами час на аналіз усіх аспектів підприємницької діяльності потенційного клієнта буде досить великим.
Правило №2. Збирайте максимальну кількість інформації про інвестора.
Збір максимальної інформації може допомогти відразу у двох напрямках: відсіювання кандидатів та проведення якісніших переговорів.
Для першого потрібно знати:
- Якими сферами цікавиться інвестор;
- Куди зазвичай вкладає гроші;
- У яких обсягах;
- На який прибуток претендує.
Важливо розуміти, що звертатися по маленьку грошову суму до людини, яка зазвичай вкладає мільйони в проект, не варто. Він просто не зацікавиться вашою пропозицією.
Для проведення переговорів може знадобитися все, що ви зможете дізнатися про потенційного інвестора. Адже, по суті, це буде процес продажу якоїсь частки у бізнесі (тою чи іншою мірою). А для продажу завжди важливо знайти болючі точки клієнта і натиснути на них, підштовхнувши до того, що саме ви і вкладення у ваш бізнес зможе дозволити йому вирішити всі його проблеми.
Правило №3. Плануйте інвестиції.
Потрібно називати конкретну суму, яка буде потрібна від потенційного інвестора. Не можна оперувати діапазонами, тільки у крайніх випадках, коли ви не впевнені у стабільності ціни у певний період часу.
Також треба розуміти, що не варто просити більшу чи меншу кількість коштів. Це буде характеризувати вас як людину, яка недостатньо продумала свій бізнес-план.
Правило №4. Озвучування реальних цілей.
У вас можуть бути найграндіозніші цілі, але інвестору вони будуть ні до чого. Ставити за мету «вихід на світовий ринок» компанії, якої ще місяця не було – як мінімум дуже оптимістично. Інвестору набагато цікавіше чутиме «вихід на регіональний ринок та отримання 20-30% частки в такій сфері». Але тим часом завжди доведеться обґрунтовувати ухвалення тієї чи іншої мети.
Правило №5. Не соромтеся своєї ідеї.
Важко уявити, щоб Генрі Форд боявся розповідати оточуючим про свої ідеї. Навпаки, він відкрито заявляв, що створить такий пристрій, в який він зможе сісти і поїхати вулицею без додаткової тяги. Також треба чинити і зі своїми бізнес-ідеями у переговорах.
Сміливо викладайте свої ідеї, навіть якщо комусь здасться, що вони далекі від ідеалу та складно реалізовані. Пам'ятайте про подачу! Чим впевненіше ви кажете, тим краще вас сприймають.
Правило № 6. Збирати команду – найкраща ідея.
Усі перспективні проекти розпочиналися в голові в однієї людини. Але поодинці реалізувати всі задуми буває складно, і це є загальновизнаний факт. Бізнесменам-початківцям найкраще знайти команду з 3-5 осіб, які б на початковому етапі займалися різними справами компанії, вирішуючи кожне своє питання, і стаючи професіоналами у своїй галузі.
Важливо зібрати таку команду однодумців, які горітимуть однією спільною ідеєю та витрачатимуть усі сили на реалізацію. Тим, хто халтурить не місце у такому колективі.
Правило №7. Продумайте переваги роботи з вами.
Говоріть з інвестором його мовою. Обіцяйте йому прибуток, потім оперуйте перспективами зростання і розширення. Слід уважно замислитись ще на стадії планування бізнесу над питанням «А чим же мій проект буде добрим?». Відповівши на нього для себе, задайте те саме питання, але вже з погляду інвестора.
Правило № 8. Намагайтеся бути якомога ближчими до інвесторів.
Відвідуйте різноманітні зустрічі потенційних інвесторів – бізнес-форуми, конференції та інші події всеросійського масштабу. На одній такій конференції можна поговорити з сотнею різних людейякі в тій чи іншій мірі будуть зацікавлені у вкладенні коштів у ваш бізнес.
Невеликий психологічний трюк: не кажіть, що ви прийшли у пошуках інвестицій. Намагайтеся виглядати одним із інвесторів – людиною при грошах. Тоді ви зможете бути одним із усіх і до вас почнуть ставитися з великою довірою та симпатією.
Правило № 9. Чесність – найкраща зброя.
Під час пошуку потенційного інвестора потрібно розуміти, що ви будете взаємовигідними партнерами. Саме тому потрібно завжди надавати максимально повну та чесну інформацію про справи компанії, її перспективи та ваші плани.
Найчастіше краще почути реальне «Я хотів би продати компанію через рік за кілька мільйонів доларів», ніж «Я концентруватимуся на виконанні завдань компанії та її розширенні, і виході на світовий рівень». У першому випадку чесність і прозорість, у другому нічого, крім хитромудрості та уникнення відповіді.
Дотримуватися цих порад досить просто, але їхнє дотримання допоможе отримати перевагу в переговорах, перед іншими такими ж шукачами вільних фінансів та зацікавлених інвесторів.
Висновок
У Росії її культура інвестування своїх коштів лише починає складатися. Це підтверджують численні опитування серед пересічних громадян. Багато хто досі воліє вкладати свої гроші в низькодохідну і неліквідну нерухомість, ніж купити акції якої-небудь молодої компанії, що розвивається. Адже інвестори для розвитку бізнесу всередині країни мають колосальне значення.
Що ми маємо у Росії зараз: велика кількість вільних коштів у великих бізнесменів, прагнення банків фінансувати лише стабільні компанії та розвиток інвестиційних фондів, які зацікавлені в цікавих та прибуткових ідеях.
Що це означає: у Росії є велика кількість вільних коштів, які інвестори хотіли б направити на вкладення у будь-які цікаві проекти. Також нова політика Центрального Банку, яка прямим текстом говорить про те, що банки теж мають переходити на інвестиційну модель економіки, вселяє довіру та оптимізм інвесторам.
Пошук інвестора – один із ключових етапів при створенні бізнесу з нуля. Залучення коштів дозволить як створювати бізнес, а ще й розвивати, виходячи нового рівня.
У ролі інвесторів можуть виступати як фізичні особи, які мають достатнім капіталом, і компанії, зацікавлені у отриманні прибутку. Для того щоб зацікавити інвестора, потрібно завжди говорити про гроші та доходи. Тільки після цього слідує перспективність ідеї, ризики та інші фактори.
Складання грамотного бізнес-плану та планування переговорів з 80% ймовірністю дозволять схилити чашу ваг на вашу користь. Саме тому слід як розбиратися у власній ідеї, а й вміти грамотно подавати себе.
